MassHousing tiene un nuevo prA(c)stamo hipotecario que no requiere seguro de hipoteca (MI) pero sigue ofreciendo bajas tasas de interA(c)s, bajos cargos de pago inicial y servicios de prA(c)stamo local.
Como cualquier hipoteca de MassHousing, el prA(c)stamo de No MI puede usarse para comprar una casa de 1 hasta 4 familias, requiere un pago inicial de 3% o de 5% para la compra de 2 a 4 familias y este prA(c)stamo se puede utilizar para refinanciar. Los compradores de casa interesados en este prA(c)stamo deben de poder cumplir con los pagos de la hipoteca y verificar si cumplen con las especificaciones sobre los lA\0xADmites de ingreso para cualificar para este prA(c)stamo.
A diferencia de una hipoteca tradicional de MassHousing, los compradores que den menos del 20% para la compra de su casa no se le requiere la compra del seguro hipotecario, aunque pagan una tasa de interA(c)s mA!s alta. Aun asA\0xAD, los ahorros y el mayor poder adquisitivo son sustanciales. En comparaciA\0xB3n con un prA(c)stamo FHA, una familia que compre una casa de $200,000 con un pago inicial de $7,000 se ahorrarA! $125 por mes y $45,000 durante la vida de la hipoteca.
MassHousing sigue ofreciendo el seguro hipotecario MI Plus y este seguro ha permitido que muchas familias hayan podido comprar una casa con pagos iniciales bajos. El seguro hipotecario MI Plus, le permite al dueA+/-o de la casa a pagar su hipoteca en caso de que pierda su trabajo. AdemA!s, los dueA+/-os de casa pueden ahorrar $71 al mes, ya que las primas son mA!s bajas.
Para mA!s informaciA\0xB3n: www.mimasshousing.com. TambiA(c)n puede seguirnos en Facebook: MIMasshousing y en Twitter MassHousing1.
