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Bancos no revelan información personal de sus clientes indocumentados


Las políticas de confidencialidad aseguran que la información personal de los clientes se mantenga privada, con excepción de casos vinculados al lavado de dinero y terrorismo

Ricardo Sánchez Silva | @RicardoLoDice | 3/10/2017, 2:17 p.m.
Bancos no revelan información personal de sus clientes indocumentados
Trabajadores inmigrantes pagan entre 0.5% hasta 1.5% en casas de cambio de cheques en Washington DC | Ricardo Sánchez-Silva Para El Tiempo Latino

Mantener una cuenta bancaria en Estados Unidos puede convertirse en una angustia para muchos latinos ante las nuevas políticas migratorias de Trump. Tal como asegura Cristóbal Hernández, un mexicano que abandonó su país en 1997, si es deportado no quiere que su dinero, producto del esfuerzo de años, se quede aquí sin que nadie pueda retirarlo.

El temor es compartido por Edilma Álvarez (Guatemala), pues aunque tiene 13 años viviendo en el país, solo fue hasta hace dos meses cuando decidió abrir su cuenta en una entidad bancaria, pero aún no se termina de convencer de que sea la mejor opción. “Me gusta siempre guardar el dinero en casa por seguridad”, afirma.

No solo quieren evitar que sus ahorros se queden en USA ante una posible deportación, sino que creen que el banco podría revelar datos personales al gobierno para que los deporten. Sin embargo, esto último es una falsa creencia, al menos en eso coinciden Giovanny Reyes y David Ramos, ambos con cargos gerenciales en PNC Financial Services Group y Branch Banking and Trust Company (BB&T) respectivamente.

Desmontando mitos

Para abrir una cuenta bancaria en el país, no hace falta tener la residencia o ser ciudadano. Con un pasaporte válido es posible realizar la operación financiera y mantener las transacciones usuales sin ningún problema. David Ramos explica a El Tiempo Latino que si alguna institución no lo permite, es parte de sus políticas internas y no de los lineamientos que exige el ente regulador, la Oficina del Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro.

“Incluyendo nuestros banco, hay otros que pueden negociar una cuenta con pasaporte sin importar su estatus migratorio. No he escuchado ninguno aquí en la área que se oponga a esa práctica”, señaló el vicepresidente del BB&T para el mercado multicultural del área Metropolitana de Washington DC.

De acuerdo al experto financiero, la razón por la que se exige una identificación como el pasaporte, además de otros documentos que prueben que la persona vive en el país (bills), es por el lavado de dinero y terrorismo después de los ataques del 11 de septiembre, con la creación de la Ley Patriótica de los Estados Unidos (USA Patriot Act). “Si no es por una de estas dos actividades, porque hay una investigación sobre esas personas u organismo, no se revelan datos personales de los clientes”, apunta Ramos.

Giovanny Reyes, quien viene de ser “Team Leader” de SunTrust con 13 sucursales a su cargo, asegura que cuando el cliente “abre una cuenta, le damos la privacidad, que no se vende y no se le da al gobierno. Usted firma un documento que dice que nada de sus datos o estatus legal en este país, se le va a dar a nadie. Los bancos son entidades protegidas por el gobierno federal, pero no tiene que ver nada con la privacidad”.

Cambio de cheques

Ir a las casas de cambio de cheques o “check cashing” para conseguir efectivo es una práctica recurrente en trabajadores inmigrantes que no tienen cuentas bancarias.

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